L’escroquerie Sam Bankman-Fried pour détournement de fonds d’utilisateurs a incité les investisseurs à explorer des options qui peuvent aider à protéger leurs investissements
Le crash de l’échange de crypto-monnaie FTX a forcé de nombreuses personnes à repenser leur approche globale de l’investissement, en commençant par l’auto-garde et la vérification en chaîne de l’existence des fonds. Ce changement d’orientation a été principalement motivé par le manque de confiance des investisseurs en crypto envers les entrepreneurs après avoir été induits en erreur par le PDG et co-fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).
FTX s’est écrasé après que SBF et ses copains aient été surpris en train de réinvestir secrètement les fonds des utilisateurs, entraînant la perte d’au moins 1 milliard de dollars de fonds clients. Les efforts pour regagner la confiance des investisseurs ont vu les échanges de crypto-monnaie concurrents afficher leur preuve de réserves pour confirmer l’existence de fonds d’utilisateurs. Cependant, les membres de la communauté ont depuis exigé que les bourses montrent leur engagement à sauvegarder les réserves.
Avec SBF, le « milliardaire le plus généreux » autoproclamé, commettant des fraudes au grand jour et sans implications juridiques visibles, les investisseurs doivent maintenir une position défensive lorsqu’il s’agit de protéger leurs investissements. Pour protéger les actifs contre la fraude, les piratages et les détournements, les investisseurs doivent prendre certaines mesures pour garder le contrôle total de leurs actifs, souvent considérés comme les meilleures pratiques d’investissement en crypto-monnaie.
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Retirez vos fonds des échanges de crypto-monnaie
Les échanges de crypto-monnaie sont largement utilisés pour acheter, vendre et échanger des cryptos pour une somme modique. Alors que d’autres méthodes, y compris la vente entre pairs et la vente directe, sont toujours une option, la liquidité accrue des bourses permet aux investisseurs de faire correspondre les ordres et de s’assurer que les fonds ne sont pas perdus pendant la transaction
Le problème se pose lorsque les investisseurs décident de conserver leurs fonds dans des portefeuilles fournis et détenus par des bourses. Malheureusement, c’est là que la plupart des investisseurs apprennent la leçon « ce ne sont pas vos clés, ce ne sont pas vos pièces » à la dure. Les crypto-monnaies qui sont stockées dans les portefeuilles fournis par les échanges sont finalement en possession du propriétaire, qui, dans le cas des utilisateurs de FTX, a été utilisé à mauvais escient par SBF et ses associés.
Éviter ce risque est aussi simple que de transférer des fonds de l’échange vers un portefeuille sans clés privées partagées. Les clés privées sont des cryptages sécurisés qui permettent d’accéder aux fonds stockés dans des portefeuilles de crypto-monnaie, qui peuvent être récupérés à l’aide d’une phrase de sauvegarde en cas de perte.
Portefeuille matériel : le pari le plus sûr pour stocker des crypto-monnaies
Les portefeuilles matériels offrent la pleine propriété des clés privées d’un portefeuille de crypto-monnaie, limitant ainsi l’accès aux fonds au propriétaire du portefeuille matériel uniquement. Après avoir acheté une crypto-monnaie sur un échange, les utilisateurs doivent volontairement transférer leurs actifs vers un portefeuille matériel.
Une fois la transaction terminée, les propriétaires de l’échange de crypto-monnaie ne pourront plus accéder au fonds. En conséquence, les investisseurs qui optent pour un portefeuille matériel ne risquent plus de perdre des fonds à cause de fraudes ou de piratages qui se produisent sur les bourses.
Cependant, alors que les portefeuilles matériels augmentent la sécurité globale des fonds, les crypto-monnaies sont toujours exposées à un risque de perte impermanente lorsque la valeur d’un jeton chute irrémédiablement. Les fournisseurs de portefeuilles matériels ont connu une forte augmentation des ventes alors que les investisseurs s’éloignent lentement du stockage de leurs actifs sur les bourses
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Ne faites pas confiance, vérifiez
Dans tous les crashs d’entreprises liés à la crypto-monnaie cette année, y compris 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager et FTX, une baisse de la confiance des investisseurs était un thème commun et flagrant. En conséquence, la devise « Ne faites pas confiance, vérifiez » a finalement trouvé un écho auprès des investisseurs nouveaux et chevronnés.
Les échanges de crypto-monnaie les plus populaires, tels que Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi et Gate.io, ont adopté des approches proactives pour afficher leur preuve de réserves. Les échanges ont fourni des informations de leurs portefeuilles qui permettent aux investisseurs d’auto-vérifier l’existence de leurs fonds au sein de l’échange.
Bien que les tests de réserves vous permettent d’examiner les réserves d’une bourse, ils ne fournissent pas une image complète de ses finances, car les informations relatives aux passifs ne sont généralement pas rendues publiques. Le 26 novembre, le PDG de Kraken, Jesse Powell, a qualifié le test de réserve de Binance « d’ignorance ou de fausses déclarations délibérées », car les données n’incluaient pas les soldes négatifs.
Cependant, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a réfuté les affirmations de Powell en déclarant que l’échange n’a pas de soldes négatifs et que cela sera vérifié lors d’un prochain audit.
Les trois considérations ci-dessus constituent un bon point de départ pour protéger les actifs cryptographiques contre les mauvais acteurs. D’autres méthodes populaires pour retirer le contrôle aux entrepreneurs en cryptographie incluent l’utilisation d’échanges décentralisés (DEX), de portefeuilles auto-dépositaires (non dépositaires) et la réalisation de recherches approfondies (DYOR) sur des projets apparemment investissables.
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